公司轉賬給個人賬戶轉給個人為什麼要稽核

2025-03-19 17:00:15 字數 3227 閱讀 6755

1樓:平安銀行我知道

大部分公賬轉轉私賬雖然是被允許的,不同銀行會有一些管理辦法,規範賬戶的使用行為規定不同。按照目前反電信詐騙。

和反洗錢的要求,大部分的銀行對公賬戶。

都有自己網銀。

公物森轉私轉賬額度,在規定的額度內公司可以根據需要進行公轉私。若超出了網銀公轉私的額度,要麼向銀行申請調高額度,要麼到銀行櫃面進行轉賬。一些特春螞帆別的賬戶是不允許向私人賬戶轉賬的,比如一些專用賬戶。

專用賬戶在開立的時候就明確了賬戶的使用條件和要求,對於專用賬戶沒有向個人賬戶轉賬的需要,一般不設立向個人轉賬的功能,這種賬戶一般要求做到專戶專用,嚴格按照相關要求規範使用賬戶扒雹。

如果您需要諮詢平安銀行。

2樓:巨集愛景資丁

公司轉賬給個人賬戶轉給個人要稽核是因為基本上公司轉賬都是要經過2個人的,比較安全,而且不容易舞弊。

公司賬戶可以直接轉賬給個人嗎

3樓:汪正樓

法律分析:對於合法款項,單位賬戶允許轉入個人存款或個人賬戶。

法律依據:《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

第三十九條。

個人銀行結算賬戶用於辦理個人轉賬收付和現金存取。下列款項可以轉入個人銀行結算賬戶:

一)工資、獎金收入。

二)稿費、演出費等勞務收入。

三)債券、**、信託等投資的本金和收益。

四)個人債權或產權轉讓收益。

五)個人貸款轉存。

六)**交易結算資金和**交易保證金。

七)繼承、贈與款項。

八)保險理賠、保費退還等款項。

九)納稅退還。

十)農、副、礦產品銷售收入。

十一)其他合法款項。

公司賬戶可以直接轉賬給個人嗎

4樓:財經一起通

公司賬戶可以直接轉賬給個人,可以前往銀行櫃檯辦理,也可以在企業網上銀行上操作,不過公司賬戶轉賬給個人在轉賬用途上要有充分的依據,比如還款、差旅報銷、代發工資,必須要保證款項用途的真實性和合法性,否則無法順利通過銀行稽核。

拓展資料:常見的公司賬戶直接轉賬給個人的情況:

1、利潤分配。

個人獨資企業或者合夥企業,在扣除公司支出費用、繳納完個人生產經營所得稅後的利潤,通過公司賬戶打給個人或者合夥投資人。

2、發放員工工資。

公司在工資發放日,從公司賬戶轉到公司的每個員工卡上,公司向稅務部門申報員工工資,涉及到繳納個稅的員工,公司代扣代繳個稅。

3、報銷差旅費。

公司員工出差提供相對應的消費發票,可以實報實銷,公司稽核無誤後從公司賬戶轉賬給報銷人員的個人卡上。

4、支付個人勞務等報酬。

公司由於業務培訓等需求,聘請公司以外的人員時需要支付一定的酬勞,這項支出可由公司賬戶轉賬到聘請人員的個人賬戶。

5、向個人經營者採購。

公司向個人採購貨物,並要求個人在稅務部門代開了發票,公司可以通過對公賬戶把貨款轉給個人賬戶。

6、歸還個人借款。

公司向個人發生借款,還款時可以通過公司賬戶轉給借款人的個人賬戶。

7、支付個人違約金。

公司如果和個人產生違約的情況,公司可以通過公司賬戶向個人轉款,用於支付違約金。

公司賬戶:存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

賬戶1.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。

2.一般存款賬戶是存款人因借款或其它結算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。

3.專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章,對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。

4.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要並在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。

同時,還規定:

相關規定。一1.單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立乙個基本存款賬戶。

二2.基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取,應通過該賬戶辦理。

3.一般存款賬戶用於辦理存款人借款轉存、借款歸還和其它結算的資金收付。該賬戶可以辦理現金繳存,但不得辦理現金支取。

而一般稅務稽查以基本戶入手。

公司賬戶可以直接轉賬給個人嗎

5樓:耿金星

公司賬戶可以直接轉賬給個人,可以前往銀行櫃檯辦理,也可以在企業網上銀行上操作,不過公司賬戶轉賬給個人在轉賬用途上要有充分的依據,比如還款、差旅報銷、代發工資,必須要保證款項用途的真實性和合法性,否則無法順利通過銀行稽核。

常見的公司賬戶直接轉賬給個人的情況:

1、利潤分配:個人獨資企業或者合夥企業,在扣除公司支出費用、繳納完個人生產經營所得稅後的利潤,通過公司賬戶打給個人或者合夥投資人。

2、發放員工工資:公司在工資發放日,從公司賬戶轉到公司的每個員工卡上,公司向稅務部門申報員工工資,涉及到繳納個稅的員工,公司代扣代繳個稅。

3、報銷差旅費:公司員工出差提供相對應的消費發票,可以實報實銷,公司稽核無誤後從公司賬戶轉賬給報銷人員的個人卡上。

4、支付個人勞務等報酬:公司由於業務培訓等需求,聘請公司以外的人員時需要支付一定的酬勞,這項支出可由公司賬戶轉賬到聘請人員的個人賬戶。

5、向個人經營者採購:公司向個人採購貨物,並要求個人在稅務部門代開了發票,公司可以通過對公賬戶把貨款給個人賬戶。

6、歸還個人借款:公司向個人發生借款,還款時可以通過公司賬戶轉給借款人的個人賬戶。

7、支付個人違約金:公司如果和個人產生違約的情況,公司可以通過公司賬戶向個人轉款,用於支付違約金。

法律依據】:《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十九條 個人銀行結算賬戶用於辦理個人轉賬收付和現金存取。下列款項可以轉入個人銀行結算賬戶:

一)工資、獎金收入。

二)稿費、演出費等勞務收入。

三)債券、**、信託等投資的本金和收益。

四)個人債權或產權轉讓收益。

五)個人貸款轉存。

六)**交易結算資金和**交易保證金。

七)繼承、贈與款項。

八)保險理賠、保費退還等款項。

九)納稅退還。

十)農、副、礦產品銷售收入。

十一)其他合法款項。

公司賬戶可以直接轉賬給個人,可以前往銀行櫃檯辦理,也可以在企業網上銀行上操作,不過公司賬戶轉賬給個人在轉賬用途上要有充分的依據,比如還款、差旅報銷、代發工資,必須要保證款項用途的真實性和合法性,否則無法順利通過銀行稽核。

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