1樓：網友
如何在眾多理財產品中找到好產品，這是理財師面臨的困境。對很多理財師來說，獲取產品主要靠兩個渠道，乙個是自己公司的產品，另外乙個是通過自己的小圈子瞭解，但畢竟範圍還是很有限。而對於另一些優秀的理財師來說，他們手上一般會有幾十上百個客戶，而每個客戶的理財需求都不巖差飢一樣，為了滿足每個客戶資產配置多元化需求，他們需要花費大量時間去尋找各類理財產品，如果缺乏足夠豐富的理財產品滿足高淨值客戶全權委託的資產配資需求，就只能無奈的放棄一部分客戶。
同時，很多機構理財師還面臨著乙個問題，那就是隻能銷售機構配置的有限產品，即使知道產品有一些弱點，但不方便也不可能向客戶披露，這可能會給後續的服慶差務中帶來麻煩，甚至信任危機，比如在宣傳上「強化收益，弱化風險」這類經常出現的狀況。
理財師更需要乙個能夠隨時檢視金融產品的工具，前幾天經朋友推薦我**了搜搜出單這個工具類的app，不僅產品全，而且查詢篩選功能強大，不知粗返道是不是巧合首頁推薦的產品基本就是我需要的產品。
2樓：田婉婧
不需要吧，在兔子金服裡，大部分需求都能滿足。
銀行客戶經理推薦的理財產品，一般可以相信嗎？
3樓：網友
在銀行購買理財產品還是非常可靠的，但是在購買時一定要注意風險，銀行很多理財產品的收益非常高，但是承擔的風險也比較大；很多都是不承諾本金安全的，在購買理財產品時一定要注意。
銀行理財產品。
的起點都比較高，一般5萬起售，在**時需要和銀行簽訂購買合同，這個合同約定了雙方的義務和權利，這裡重點關注買賣的手續費，還有就是能不能提前贖回，都有什麼樣的限制。
在購買理財產品時要了解它的投資方向，比如貨幣**。
它的主要投資方向有銀行大額度存款、**債券。
國債等，這些產品收益較高，風險比較低，在平時很多人喜歡購買，而且收益是當天發放的。
購買理財產品的錢一般是家裡的閒置資金，這樣才能保證在理財時不會因為應急而把錢取出來，而且很多理財產品是不允許取出來的，這一點大家要注意。簽訂合同時要認真閱讀條款，不明白的要及時詢問。
4樓：紅苕藥
有點不太靠譜。有時候他們會推薦。所謂保險理財。所以不一定是靠譜的。自己手機銀行app買定期吧！我覺得就是。或者就是買電子式的國債。沒有任何的風險。
5樓：練成一道閃電
一般是可以相信的，但你自己也要拿主意，看自己適合購買哪一類的，如果收益高但風險大的你不能接受，就提前跟客戶經理說，讓他給你推薦適合你的。
6樓：社保理財
只要確認是銀行發行的理財產品，那麼還是可以相信的。他們一般看客戶對風險的偏好而決定推薦什麼樣的理財產品，一般風險緊急偏低的理財產品是比較穩健的。本金基本上有保障。收益穩健。
7樓：網友
為什麼要相信銀行客戶經理呢？銀行客戶經理和你非親非故，為什麼要對你好，還不是盯著你手裡的錢。不信你可以試試，如果銀行客戶經理知道你沒錢，會搭理你嗎？
自己的錢要自己負責，不要輕易相信別人，即使是銀行客戶經理也不要輕易相信。社會上被金融機構騙得損失慘重的例子比比皆是。
所以理財產品的合同要看，風險等級要看，投資投向要看，自己的錢自己都不好好看著，還指望銀行幫你看著？
8樓：二其六久一零扒扒扒
這個不太好說，那要看客戶經理的人品了。
作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶？
9樓：網友
理財師應該如何經營好客戶關係？
數位化時代，私域一詞被引入金融機構客情維繫，金融行業客戶成交週期更長、客單價更高，因此，理財師在面對客戶時，不應該把所有的客戶看為冷冰冰的數字，而是應該和客戶之間建立有溫度的情感鏈結，以此來經營好自己的客戶關係。
避免出現把客戶當做流量經營的觀念。
一般來說，沒有任何一位客戶願意自己被當成流量來進行，當理財師把客戶當做流量或私域流量時，其本質上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表達，這樣思考時間長了，理財師的思維難免會被帶偏。
想要經營好自己的客戶池，理財師首先要避免產生這種心理：把客戶當做流量。每個客戶都是乙個個具體的人，他們在自己的生活中對應的角色可能有父母、兒女、教師、學生、企業家、公司職員等，每個角色都有性格、有情感、有特點，且有自己的需求的。
理財師在服務客戶的過程中，需要帶入每位客戶現實生活中的身份、職業，然後再結合不同客戶的實際訴求去為其匹配合適的理財產品，進而做好客戶維護工作。
理財師為客戶提供的本質是服務。
理財師必須要明白的一點是：我們提供的本質是服務，換句話說就是把服務作為一種產品提供給客戶。如果在和客戶的溝通過程中，理財師只是把客戶作為流量，理財師和客戶之間的關係就會變得相對單一，也很容易陷入簡單的利率或**比較。
因此，理財師在明白自己對於客戶而言意味著什麼的時候，就應該結合自己的專業技能和職業素養，去做好自己的本質工作：即服務。當然，這裡的服務遠不止客戶簽單前理財師應該做的工作，同時還包括客戶順利簽單後的售後工作，這其中包括及時同步市場動態給客戶、一些重大節假日的貼心問候等工作都要及時做好，讓客戶感受到自己是時時被關心著的，形成情感鏈結，才能帶來更好的客戶關係，更好的經營客戶。
面對每個不同的客戶。理財師應該不斷建立和經營與客戶之間長遠的、可持續的且有溫度的鏈結，尤其是金融行業本就週期長，需要客戶長期不斷投資，只有在服務客戶的過程中，和客戶成為朋友、成為夥伴，理財師才能長久的經營好自己的客戶關係。
10樓：網友
理財師學會這三點，留住客戶不是難題。
越來越多的理財師都面臨著獲客難的問題，殊不知，你千辛萬苦獲取來的客戶，並不是只有你乙個理財師在維護，如何才能留住客戶，對於理財師而言也是一大難題。
有效溝通。對於理財師而言，溝通是最基本的業務，但並不是所有理財師都能把這一項最基本的任務做好。
很多理財師在和使用者剛開始溝通的時候，聯絡較為頻繁，且時常噓寒問暖，一旦簽完合同，和使用者之間就徹底失聯了。試想下，當第一次合作結束後，客戶還會再找這樣的理財師嗎？
所以，作為理財師，首先應該做的就是學會有效溝通。
最開始和使用者溝通的目的是為了在瞭解使用者的基本情況之後，明確使用者需求，以促成後期合作，等到真正簽完合同之後，理財師還應該像之前一樣，和使用者之間保持乙個較為穩定的溝通。 要知道，客戶和你達成合作並不意味著絕對信任你，我們除了繼續保持先前的噓寒問暖之外，還應及時告知使用者所關心的產品相關資訊，加強使用者對你的信任度，這樣後期讓使用者幫忙介紹新客戶也來的容易的多。
尊重事實、客觀陳述。
對於使用者而言，買理財產品除了關注收益之外，風險也是不容忽視的一點。作為理財師，在為使用者介紹相關產品時，除了收益，其風險程度也要帶上，而不能為了為了放大高收益，而去有意識的弱化風險程度。
我們建議理財師在以下這幾點上，還是應該從事實角度出發，做最為客觀的闡述：
關於產品的描述，理財師應該做到尊重客觀事實、去做客觀陳述，而不能在產品資訊上做無謂的闡述，影響使用者做出客觀判斷；
關於產品的風險和收益，理財師也應該根據事實，提供合理的投資建議，而不是為了完成業績，就只強調收益，讓使用者難以做出正確決定；
關於競品：客觀評價即可，切勿帶上個人主觀情感去故意抹黑競品。
理念先行，穩住使用者。
因為理財產品的專業性較高，很多使用者在第一次接觸的時候，所知道的資訊比較有限，像其他方面尤其是風險相關的知識可能是完全不瞭解的。這時候，如果理財師適當的將某種觀念植入到使用者的腦海中，並形成認知，這樣，客戶在選擇產品的時候就會以這個理念為依據。當這種認知形成後，別的理財師想再改變使用者的想法，讓其成為他的客戶就會很難了。
作為客戶經理怎樣在理財產品內滿足客戶需求?
11樓：貝塔資料
在不瞭解客戶時，儘量讓客戶多說話。
很多理財師都有這樣的想法，想要了解客戶訴求，那我前期在和客戶溝通時，就一定要展示出自己的專業性，讓客戶覺得我是值得信賴的，這樣他才會信任我，就會願意和我講述他的真實需求。
其實不然，向客戶展示專業性是很重要，但在前期溝通時，你對客戶的情況並不瞭解，你即便是展現了足夠的專業性，在不瞭解客戶真實訴求的情況下，你為其匹配的產品絕大多數情況下是不符合客戶真實情況的，這樣一來，你在客戶心中的專業性反而會大打折扣。
所以，聰明的理財師應該學會把話語權交給客戶，發揮刨根問底的精神，多問問題，讓客戶多說，進而瞭解客戶的真實需求。
適時地表達認同感。
大部分人都喜歡被認同，所以在和客戶溝通時，給客戶帶去足夠的認同感也是瞭解客戶需求的關鍵一步。
當客戶在闡述自己的情況或提出問題時，理財師要做的不是直接從自己的角度作出，而應該結合客戶立場，先對客戶闡述的內容表示認同，先降低客戶的戒備心理，讓他覺得你和他是站在同一戰線的人。
在這過程中，有一點需要注意，理財師要對客戶所表達的內容表示認同，但也要結合具體情況來看，如果客戶闡述的內容從本質上來說就是不對的，那作為合格的理財師，你最應該做的是先和客戶表明這件事錯在哪？為什麼是錯的？為了解決這種錯誤，我們又該怎麼做？
先帶客戶認清錯誤並找出解決方法，然後再從其他方面給客戶帶去認同感。
確認客戶問題，並且重複客戶疑問。
為了確保我們能準確瞭解客戶訴求，在和客戶溝通的過程中，理財師要學會重複你所聽到的重點內容，並和客戶確認，以避免出現你所瞭解的客戶需求和客戶所表達的訴求不一致，出現匹配的產品不是客戶所需要的情況出現；與此同時，當你在和客戶介紹產品或者是行業相關資訊時，你也要做好客戶提問工作，詢問其對你表達的內容是否瞭解、有無疑問等，這樣做不僅可以幫助你瞭解你的客戶是否知道你的產品的益處，更重要的是能為你引導客戶達成合作打下基礎。
做理財如何尋找客戶？
12樓：股城網客服
1、要提前瞭解客戶的基本資訊，如客戶的職務，性格，愛好，工作態度與特點，許可權的資訊。最好是選擇瞭解和自己需求密切相關的資訊。能夠做到提前約好時間和地點。
2、你肯定是有一定的目的，而這個目的是否客戶所追求的和滿意的野纖洞，你就要頌枯進行構思了，儘量通過分析客戶需求和愛好等資訊，以設計出乙個能夠滿足客戶需求的構想，給客戶能夠帶去實惠的構想。
3、最好為自己確立乙個清晰的目標。就死你找客戶最次要達到什麼目標，最高要達到什麼目標。這個目標可以有一定得鬆動，但是不可以差的很遠。
4、假如你是去拜豎閉訪客戶做推銷，那麼你就要將你推銷的產品帶上，但是需要提前做好測試，防止到客戶那因為出校一些問題而冷場。
如何成為一名優秀金融理財師，如何成為一名專業的個人金融理財師？
具備這些，你就可以成為一名真正的理財師 對於高淨值人群而言，做好財富管理顯得愈發重要。在這種大趨勢下，對於在理財產業鏈中扮演著重要角色的理財師要求也越來越高，如何幫助使用者做好家庭資產的配置，才能真正實現使用者的財務目標呢？具備一定的專業素養 術業有專攻 想要成為理財師，首先你得具備一定的專業知識。...
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萬能險，本身不存在誤導，誤導 於人。無論什麼行業工作，以人為本，人的因素是最重要的。所以，客戶投保，首要的不是選擇產品或公司，而是尋找 人。萬能險，本身的透明性，所保險產品中最高的，計劃書會列明所有明細，通過電腦演示，客戶也會明晰自己的保單利益。對於樓上的技術性，還是比較全面的，歸根結底，在意 人是...
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