貨幣基金的管理費是怎樣收取的

2022-01-02 20:12:41 字數 4783 閱讀 2537

1樓:向日葵

各只貨幣**的收費標準可能不相同,但都維持在了非常低的水平。比如工銀貨幣加到一起一年才僅有0.68%,天弘現金增利a也僅有0.

63%。這裡的百分之幾,是年費率,每天計算、每天計提,定期支付(如每月)。

各類**都一樣,淨值中已扣除管理費,託管費,服務費.計算10000份持有一年的收益,按照**的資產淨值和規定費率每天扣除,累計一個月後支付給**公司做報酬。

貨幣**一個月(不一定是月末,有可能是每月15號)會做一次結算,如果你選擇的是紅利再投,就會把上個月的收益轉換為份額直接加進**份額中。

目前貨幣**管理費為0.33%,債券**通常為0.65%左右,****則通常在1%~1.6%之間。管理費逐日計提,月底由託管人從**資產中一次性支付給**管理人。

管理費費率的高低與**規模有關,一般而言。**規模越大,**管理費費率越低。但同時**管理費費率與**類別及不同國家或地區也有關係。

一般而言,**風險程度越高,其**管理費費率越高,其中費率最高的**為**衍生工具**,如認股權證**的年費率為1.5%--2.5%。

最低的要算貨幣市場**,其年費率僅為0.5%--1%。香港**公會公佈的其他幾種**的管理年費率為:

債券**年費率為0.5%--1.5%,****年費率為l%--2%。

在美國等**業發達的國家和地區,**的管理年費率通常為1%左右。但在一些發展中國家或地區則較高,如我國臺灣的**管理年費率一般為1.5%,有的發展中國家的**管理年費率甚至超過3%。

2樓:眉間雪

管理費逐日計算,是從**總資產中扣除,不向投資人收取。

**管理費支付給**管理人的管理報酬,其數額一般按照**淨資產值的一定比例,從**資產中提取。**管理人是**資產的管理者和運用者,對**資產的保值和增值起著決定性的作用。因此,**管理費收取的比例比其他費用要高。

各只貨幣**的收費標準可能不相同,但都維持在了非常低的水平。這裡的百分之幾,是年費率,每天計算、每天計提,定期支付(如每月)。上面說到的這些三種費用,都是在分配**收益之前已經計提了的,所以公佈出來的每萬份日收益,就是實際收益,不會再額外收取其他費用。

擴充套件資料

貨幣**的特點以下:

1、貨幣**的收益較低,一般年化收益率為3%-5%左右。相當於銀行的存款利率。

2、貨幣**風險小,收益小的產品一般風險比較小,貨幣**的風險相當於0。

3、適合保守型投資者,貨幣**由於風險小收益穩定,比較適合保守性投資者。

我國最初的**管理年費率為2.5%。隨著市場競爭的加劇,目前我國**大部分按照1.

5%的比例計提**管理費,債券型**的管理費率一般低於1%,貨幣**的管理費率為0.33%。

為了激勵**管理公司更有效地運用**資產,有的**還規定可向**管理人支付**業績報酬。**業績報酬,通常是根據所管理的**資產的增長情況規定一定的提取比率。至於提取的次數,香港規定每年最多提取一次。

3樓:上官燕

貨幣**沒有管理費。

1.本金安全:由大多數貨幣市場**投資品種就決定了其在各類**中風險是最低的,貨幣**合約一般都不會保證本金的安全,但在事實上由於**性質決定了貨幣**在現實中極少發生本金的虧損。一般來說貨幣**被看作現金等價物。

2.資金流動強:流動性可與活期存款媲美。**買賣方便,資金到賬時間短,流動性很高,一般**贖回一兩天資金就可以到帳。目前已有**公司開通貨幣**即時贖回業務,當日可到賬。

3.收益率較高:多數貨幣市場**一般具有國債投資的收益水平。貨幣市場**除了可以投資一般機構可以投資的交易所回購等投資工具外,還可以進入銀行間債券及回購市場、**銀行票據市場進行投資,其年淨收益率一般可和一年定存利率相比,年收益情況見下面**,高於同期銀行儲蓄的收益水平。

不僅如此,貨幣市場**還可以避免隱性損失。當出現通貨膨脹時,實際利率可能很低甚至為負值,貨幣市場**可以及時把握利率變化及通脹趨勢,獲取穩定的較高收益。

4.投資成本低:買賣貨幣市場**一般都免收手續費,認購費、申購費、贖回費都為0,資金進出非常方便,既降低了投資成本,又保證了流動性。首次認購/申購1000元,再次購買以百元為單位遞增。

5.分紅免稅:多數貨幣市場**面值永遠保持1元,收益天天計算,每日都有利息收入,投資者享受的是複利,而銀行存款只是單利。每月分紅結轉為**份額,分紅免收所得稅。

另外,一般貨幣市場**還可以與該**管理公司旗下的其它開放式**進行轉換,高效靈活、成本低。**好的時候可以轉成**型**,債市好的時候可以轉成債券型**,當**、債市都沒有很好機會的時候,貨幣市場**則是資金良好的避風港,投資者可以及時把握**、債市和貨幣市場的各種機會。

4樓:匿名使用者

費用與稅收

**費用

投資**同購買商品一樣,購入之前,必先問價。投資者除了要知道自己買賣**時應交納的費用外,**管理人代投資者投資**需要收取的各種費用也應當稱為投資者關注的物件。因為,清楚**公司的各種收費,是**投資計算成本的重要一環,如有失誤,買賣**或日後贖回時,便有可能蒙受損失。

**運營費用

**管理人的報酬

管理費管理費是指支付給實際運用**資產、為**提供專業化服務的**管理人的費用,也就是管理人為管理和操作**而收取的費用。管理年費通常從**的股息、利息收益中,或從**資產中扣除,不另向投資者收取。

**託管人的託管費

託管人為保管及處理**資產而收取的費用

**上市費用

上市**支付交易所的上市費用(封閉式**)

**交易費用

買賣有價**的手續費

**資訊披露費用

中期和年度公報及公開說明書的公告、印刷製作等費

**持有人大會費用

召開年會**持有人大會花費

會計師費和律師費

運作費運作費包括支付註冊會計師費、律師費、稽核費等。

**運營費用計提方法、標準及支付方式

**運營費用指**在運作過程中發生的費用,主要包括管理費、託管費、其他費用等,這些費用直接從**資產中扣除。

(1)**管理費,指**管理人管理**資產所收取的費用。**管理人可按固定費率或固定費率

加提業績表現費的方式收取管理費。業績表現費指固定管理費之外的支付給**管理人的與基

金業績掛鉤的費用。按固定費率收取的管理費按**資產淨值的一定比例逐日計算,定期提

取。l 每日計提的管理費=計算日**資產淨值×管理費率÷當年天數。

(2)**託管費。指**託管人託管**資產所收取的費用,通常按**資產淨值的一定比例逐

日計算,定期提取。

l 每日計提的託管費=計算日**資產淨值×託管費率÷當年天數。

(3)其他費用。包括註冊登記費、席位租用費、**交易佣金、律師費、會計師費、資訊披露費

和持有人大會費等。

目前我國**的管理費年率為**資產淨值的1.25~1.5%。**託管費年率為**資產淨值的0.25%。與發達市場的平均費率水平基本接近。

上述**營運的費用及收費方式等都將在**的招募說明書中公佈。

**投資**稅收政策

經營**投資信託的**管理人不完全等同一般的法人公司。從客觀上講,管理人不過是個委託**機構,其本身並沒有經營信託財產的實務。它只負責**資產的日常投資和操作。

**資產由信託人名義持有,由投資者最終擁有。運用信託財產投資**所創造的收益,除扣除一定的管理費和保管費用及其他費用後,應按投資者的投資比例分配給**單位持有人。稅收上,鑑於**投資的特殊性(即收益的**只有一個渠道--信託財產),為支援**業的發展,各國和地區的稅法一般都規定管理人免稅。

投資者在取得**分配的收益後所需繳納的所得稅,可由**公司代繳,也可由投資者自繳。

依法納稅是每個公民和法人的義務,同時也是投資人投資的成本因素,投資前應該瞭解的有關**的各項稅收政策。

目前我國根據財政部國家稅務總局關於**投資**稅收問題的通知(2023年8月6日財稅字[1998]55號)來徵收有關**投資方面的稅款。具體為:

(一)營業稅

1.以發行**方式募集資金不屬於營業稅的徵稅範圍,不徵收營業稅。

2.**管理人運用**買賣**、債券的差價收入,在2023年底以前暫免徵收營業稅。

3.金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)買賣**的差價收入徵收營業稅;個人和非金融機構

買賣**單位的差價收入不徵收營業稅。

(二)印花稅

1.**管砣嗽擻沒�鷳蚵艄善卑湊?.4‰的稅率徵收印花稅。

2.對投資者(包括個人和企業,下同)買賣**單位,在2023年底前暫不徵收印花稅。

(三)所得稅

1.對**從**市場中取得的收入,包括買賣**、債券的差價收入,**的股息、紅利收入,

債券的利息收入及其他收入,暫不徵收企業所得稅。

2.對個人投資者買賣**單位獲得的差價收入,在對個人買賣**的差價收入未恢復徵收個人所得

稅以前,暫不徵收個人所得稅;對企業投資者買賣**單位獲得的差價收入,應併入企業的應納

稅所得額,徵收企業所得稅。

3.對投資者從**分配中獲得的**的股息、紅利收入以及企業債券的利息收入,由上市公司和發

行債券的企業在向**派發股息、紅利、利息時代扣代繳20%的個人所得稅,**向個人投資者分

配股息、紅利、利息時,不再代扣代繳個人所得稅。

4.對投資者從**分配中獲得的國債利息、儲蓄存款利息以及買賣**價差收入,在國債利息收

入、個人儲蓄存款利息收入以及個人買賣**差價收入未恢復徵收所得稅以前,暫不徵收所得

稅。5.對個人投資者從**分配中獲得的企業債券差價收入,應按稅法規定對個人投資者徵收個人所

得稅,稅款由**在分配時依法代扣代繳;對企業投資者從**分配中獲得的債券差價收入,

暫不徵收企業所得稅。

(四)對**管理人、**託管人從事**管理活動取得的收入,依照稅法的規定徵收營業稅、企業所得稅以及其他相關稅收。

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