1樓：
你看錯了，答案應該是i=(1+r/m)^m-1比方說一年的利率是r吧，那麼分成m個月給你，每個月就給你r/m這麼多利息。
你第一個月本息和有1+r/m這麼多，第二個月本息和就是(1+r/m)^2，第三個月就是(1+r/m)/^3……
所以到了最後第m個月，本息和就是(1+r/m)^m，減去本錢一塊錢，剩下的就是實際利率。
2樓：匿名使用者
1+實際利率=1+名義利率/1+通貨膨脹率
通貨膨脹率=(pt-pt-1)/pt-1
你可以運用這些公式等量變換試試
19、當一年內複利m 次時，其名義利率r 與實際利率i 之間的關係是（a ）。
3樓：法馳僕俊悟
選 a名義利率與實際利率之間的換算關係
i=（1+r/m）m-1 或 =（1+r/m）m*n
關於實際利率的公式i=(1+r/m)m-1
4樓：東奧名師
實際利率計算公式：i=（1+r/m）^（m-1）。
如果年名義利率為r、一年內的計息週期次數為m，則年實際利率（i）可按下式計算：實際利率：i=（1+r/m）^（m-1），r表示名義利率，m表示計息次數。
5樓：匿名使用者
首先給你更正一下公式 i=[(1+r)^n-1]/n 第一個n為指數 n為年數 這是按年算實際利率公式 如果是告訴你的年名義利率 又要把年分為幾個時間段來複利計算實際利率的話 i=[(1+r/m)^nm-1]/n mn為指數 m為一年分的時間段 比如半年複利一次m為2 按季複利m則為4 n為年數 以上r為名義利率。
名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。俗稱銀行利率。
實際利率是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
實際利率是由於在銀行借款時 你採用的信用標準不同，採取複利計算利息時形成的 實際利率=借款人實際支付的利息/借款人取得的借款金額 如果採用的單利計算 則名義利率和實際利率相等 希望對你有幫助
6樓：匿名使用者
舉個例子：r=12%是名義年利率。前提：複利計算，每月計息一次。
月實際利率=12%/12=1%,而實際年利率=（1+1%）^12=12.68%(樓主。。指數是這樣表示的^)。
所以說實際利率是相對於名義利率說的，此處也就是因為存在複利的演算法，所以名義利率和實際利率就會有差距。要是一年只計息一次，那就沒區別了。
7樓：匿名使用者
所謂名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。俗稱銀行利率。
實際利率是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
簡單的說，實際利率是從表面的利率減去通貨膨脹率的數字，即公式為：名義利率 － 通脹率（可用cpi增長率來代替）。 一般銀行存款及債券等固定收益產品的利率都是按名義利率支付利息，但如果在通貨膨脹環境下，儲戶或投資者收到的利息回報就會被通脹侵蝕。
實際利率與名義利率存在著下述關係： 1、當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息週期短於一年時，實際利率大於名義利率。 2、名義利率不能完全反映資金時間價值，實際利率才真實地反映了資金的時間價值。
3、以r表示實際利率，i表示名義利率，p表示**指數，那麼名義利率與實際利率之間的關係為，當通貨膨脹率較低時，可以簡化為r=i-p。 4、名義利率越大，週期越短，實際利率與名義利率的差值就越大。
中級財務管理 名義利率和實際利率公式：i=（1+r/m）^m-1
8樓：匿名使用者
這裡的6%不是名義利率bai，是du實際利率或者是叫市場利率zhi。
注意在考試dao中不要把簡單的問題複雜版化。
如果題目權考查名義利率和實際利率的轉化，題中會說的更清楚。
本題中考查的重點在於時間價值的計算，並且題目中分別給出了利率6%和3%的複利現值係數，要注意出題者的出題意圖。
本題中考查的重點在於時間價值的計算，並且題目中分別給出了利率6%和3%的複利現值係數，要注意出題者的出題意圖。 1.實際利率與名義利率的換算 【例題16·單選題】一項500萬元的借款，借款期5年，年利率為8%，若每半年複利一次，年實際利率會高出名義利率（ ）。
a.0.16% b.
8.16% c.0.
08% d.8.08% 【答案】a
【解析】實際利率=（1+r/m）m-1=(1+8%/2)2-1=8.16%，年實際利率會高出名義利率0.16%。
名義利率與實際利率的推導過程
9樓：樂觀的
一年多次計息，且為複利計息的情況下，實際利率計算公式：i=(1+r/m)m-1。
推導過程如下：
通貨膨脹率=（名義金額-實際金額）/實際金額=（名義金額/實際金額）-1，則1+通貨膨脹率=名義金額/實際金額=基期金額*（1+名義利率）/[基期金額*（1+實際利率）]=（1+名義利率）/（1+實際利率）。因此，1+名義利率=（1+實際利率）×（1+通貨膨脹率）。
舉例說明：本金為10000元，半年計息一次，則半年的利息為10000*12%/2，半年的本利和為10000*(1+12%/2)，那麼一年是為10000*(1+12%/2)*(1+12%/2)，這裡就是為10000*(1+6%)2，而如果一年計息一次，那麼這裡本利和就是為10000*(1+i)，這裡是為了使得二者相等，也就是為10000*(1+i)=10000*(1+6%)2。
這裡的12%為名義利率，也就是為r，而m為2，一年支付利息的次數，i為實際利率，所以根據上面公式，1+i=(1+r/m)m，i=(1+r/m)m -1。
10樓：
等值是指在時間因素的作
用下，在不同的時期（時點）絕對值不等的資金具有相等的價值。當利率的支付週期與計息週期不一致時出現了「名義利率」和「實際利率」的概念。
實際利率也稱作有效利率，是資金在計息週期所發生的利率。
名義利率是每個計息週期的實際利率乘計息次數所得的年利率，即 （r為名義利率； m 為一年中計息次數； i為實際利率）
情況一：計息週期等於支付週期
計息週期與支付週期時間單位相同時可按公式直接換算。
舉個例子：借款額100萬元，約定年利率為10%，期限為5年，每季度計息一次、每季度支付一次，採用等額還本付息方式，計算每季度、每年和5年累計還本付息額。
情況二：計息週期小於支付週期
舉個例子：借款額100萬元，約定年利率為10%，期限為5年，假如每季度計息一次，每年支付一次，計算每季度、每年和5年累計還本付息額。
因為計息週期小於支付週期，不能直接採用計息週期利率計算，故先用名義利率求出計息週期的實際利率，進而計算出每個支付期的還本付息等值，並根據計息次數套用資金時間價值的計算公式計算支付週期的還本付息額的計算公式進行計算。
情況三：計息週期大於支付週期
舉個例子：借款額100萬元，約定年利率為10%，期限為5年，假如每年計息一次，每季度支付一次，計算每季度、每年和5年累計還本付息額。
例3計息週期大於支付週期，不能直接採用計息週期利率計算，故先用年實際利率求出支付週期的實際利率，進而計算出每個支付期的還本付息等值，並根據計息次數套用資金時間價值的計算公式計算支付週期的還本付息額（見方法一）。
計息週期是用於表示計算利息的時間單位，如年、半年、季度、月、周或天等。支付週期在單利計算中，是指結息（即支付利息或結進帳戶）一次的時間區間，在複利計算中，是指計算利息的時間區問。
11樓：監理師
一、名義利率的計算
所謂名義利率r是指計息週期利率i乘以一年內的計息週期數m所得的年利率，即：r=i×m
通常所說的年利率都是名義利率。
二、 實際利率的計算
實際利率是指資金在計息中所發生的實際利率，包括計息週期實際利率和年實際利率兩種情況。
(1)計息週期實際利率，即計息週期利率i的計算：
i=r/m
(2) 年實際利率。
若用計息週期利率來計算年實際利率，並將年內的利息再生因素考慮進去，這時所得的
年利率稱為年實際利率。
三、名義利率與實際利率的換算
i=（1+r/m）^m-1
12樓：匿名使用者
導過程：
1+名義利率=（1+實際利率）*（1+通貨膨脹率）===》名義利率=實際利率+通貨膨脹率+實際利率*通貨膨脹率最後一項為兩個百分數之積。故計算中常省略
這是目前國際上通用的計算實際利率的公式。
13樓：匿名使用者
實際利率=（1+名義利率/n）∧n-1
n為週期
藽，如果覺得還可以的話就個採納。。。：最佳「就感激不盡了，新手上路多多關照。。。。
14樓：匿名使用者
實際利率=名義利率+通貨膨脹率+風險率
名義利率與實際利率的公式i=(1+r/m)m-1 是否永遠成立?
15樓：嶽逸稅秋
應該是i=(1+r/m)^m-1
並且是復自利的情況下
比方bai說年利率是r
每個du月zhi有r/m利息
第一個月本息和dao是1+r/m
第二個月本息和是(1+r/m)^2
第三個月本息和是(1+r/m)/^3
……所以到了最後第m個月，本息和就是(1+r/m)^m減去本金一塊錢，剩下的就是實際利率。
在實際利率i=(1+r/m)m-1
16樓：匿名使用者
假如在銀行存10元，一年後有10.5元，利率=10.5/10-1=5%，也是要減1
實際利率與名義利率的關係是什麼？
17樓：匿名使用者
兩者之間的關係如下：實際利率＝（1＋名義利率）÷（1＋通貨膨脹率）－1。
擴充套件資料
【實際利率和名義利率】
實際利率：
是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。經濟學家歐文·費希爾對實際利率下的定義是：它只是對貨物比對未來同樣的貨物多支付的百分率溢價。費希爾的概念的要點是：
（1）肯定而得到保證的支付
（2）肯定而得到保證的償還
（3）肯定的日期。如果採用這個概念，也可以把實際利率看作是按被放棄的未來消費計算的現時消費的有關費用。
名義利率：
是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。 即指包括補償通貨膨脹（包括通貨緊縮）風險的利率。
名義利率雖然是資金提供者或使用者現金收取或支付的利率，但人們應當將通貨膨脹因素考慮進去。
例如，張某在銀行存入100元的一年期存款，一年到期時獲得5元利息，利率則為5%，這個利率就是名義利率。名義利率和名義匯率相互影響，尤其是發展中國家影響尤為顯著。
18樓：匿名使用者
實際利率
與名義利率的關係：
實際利率是從名義利率減去通貨膨脹率的數字。
也可以公式化為實際利率＝（1＋名義利率）÷（1＋通貨膨脹率）－1。
一般而言，名義利率大於通貨膨脹率，兩者之差為實際利率。
一年複利多次，實際利率大於名義利率多年複利一次，實際利率小
不是。等額本息實際利率就是合同利率。你沒有考慮到由於每月還款裡面含有本金，所以，實際貸款額每月在減少。就是說，30萬你沒有全部借用30年，只有第一個月的貸款是30萬。最後一個月的貸款只有1300元。假如利率是x，複利次數y，1 x y y在頭頂，和平方的那個位置一樣 這是年實際利率 多年設為a，複利...
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