母基金的淨值一定是a基 b基的總和嗎

1樓：牛尾巴

你說的問題是分級**吧。母**的淨值不一定是a基+b基的淨值和。而是根據該母**所**的**來進行計算的。

要查母**的淨值很簡單，只需要知道母**的**或者名稱，去各大****就可以查到。另外a基和b基也有相應的淨值，**上也能查到；並且還有相應的二級市場**。這個在**交易軟體裡面，輸入****也能查到。

如果覺得滿意，

**a和**c為什麼淨值不一樣？**的不同份額為什麼規模不一樣？

2樓：老周漲知識

同一只**經常有不同的份額，最常見的就是**的a類份額和c類份額。雖然是同一只**，但是我們會發現，a類份額和c類份額的**淨值和**規模都會存在差異，這是為什麼呢？

一般情況系，**a類份額的淨值高於c類份額。主要是收費模式不同導致的，a類份額代表前端收費模式，****的時候就會一次性扣除申購費，不會體現在**淨值當中。

c類份額不收取申購費，但是每日計提銷售服務費，直接從**資產中扣除，反映在每日的淨值中。這就導致c類份額淨值會更低一些，這不影響兩者的投資價值比較。

同乙個**的a類份額和c類份額對應的資產本質上是統一運作投資的。不管a類份額還是c類份額，都是按照同樣的比例買同樣的**，只不過把這份資產一部分的份額歸為a類一部分的份額歸為c類。如果不考慮任何其他因素比如費用以及申贖的情況下，產生的收益率應該是等同的。

在實際的投資中，大部分**的c類份額遠遠小於a類份額，主要還是因為收費模式導致的大部分投資者更傾向於選擇a類份額，比如說堅持長期定投的投資者選擇a類份額肯定是更划算的。

投資者不需要擔心因為規模不同導致兩類份額收益上的差別。其a份額和c份額是合併運作的，即a份額和c份額的錢都放在一起，兩者區別僅僅是收費模式不同罷了。

到底a類，b類和母基的淨值是如何計算的

3樓：網友

現在折價較大的三隻基是。

申萬收益雙禧a

銀華穩進三隻基目前的利率都是，申萬收益和銀華穩進是每年的第乙個交易日，把前面一年的利息，也就是超過1元的部分以母基的形勢劃入到你的賬戶，這兩隻基100股今年的利息都是，如果想換成錢可以把母基贖回，贖回費是，所以100股分到的母基贖回後換成錢大約元。

明年按照新的一年的利率計算，明年的年利率就是了，以後都是一樣，利息是當期1年期銀行存款利率+3%。

雙禧a 是3年進行一次歸一處理，雙禧a最近歸一處理的時間是2013年4月16日，這隻基歸一處理的方式是這樣的：

1. 如果雙禧b的淨值小於1元，則把雙禧a的淨值-雙禧b的淨值的差值部分以母基的形勢分配給雙禧a.

2.如果雙禧b的淨值大於等於1元，則雙禧a超出1元部分以母基的形勢分配給雙禧a.

以上是定期折算，由於有折價存在，相當於折價封基的現金分紅（只不過現在分的是母基份額，要贖回才可變現，但是需要時間，這期間淨值可能發生變化），這種分紅可以產生套利，今年相當於折價率）。

定期折算可以保護分級**的低風險部分，除了以上定期折算還有定價折算保護，**折算分上、下臨界**折算，上臨界**折算不影響低風險的a部分，但是提高b部分的槓桿，下臨界**折算可以避免大幅**導致b部分淨值為負，從而導致a的約定年回報（甚至本金）不保，但是會大幅度降低b部分槓桿（對b 不利）。

對雙禧分級**來講，規定雙禧b淨值元時進行下臨界**折算（對持有b的來講，淨值歸1，份額減少）。

對銀華分級**來講，規定銀華瑞進淨值元時進行下臨界**折算。

對深萬分級**來講，大家一定要注意！！！深萬收益沒有下臨界**保護條款！！！規定當深萬進取淨值達到元時，如果母基淨值繼續**，進取槓桿消失，此時按份額淨值比例共同承擔母基的淨值損失！！！

因此深萬收益遇到極端情況是不保底的！！！